°¡»óÀÚ»ê °Å·¡¼Ò ÇöóÀ̺ø(FLYBIT)ÀÇ ¿î¿µ»ç Çѱ¹µðÁöÅаŷ¡¼Ò(ÀÌÇÏ ÇöóÀ̺ø)°¡ ³»ºÎ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö Àü¹® ÀηÂÀÌ ±¹³» °¡»óÀÚ»ê°Å·¡¼Ò ÃÖÃÊ·Î ÀÚü °³¹ßÇÑ Àü»çÀû AML(anti-money launderin g·Àڱݼ¼Å¹¹æÁö) À§Çè Æò°¡ ¸ðµ¨ ‘FARA’(FLYBIT Enterprise-Wide AML Risk Assessment)¸¦ ±¸ÃàÇß´Ù°í 6ÀÏ ¹àÇû´Ù.
‘FARA’´Â °¡»óÀÚ»ê °Å·¡¼Ò¿Í ÀÚü »óȲ¿¡ ÃÖÀûÈµÈ Ç׸ñÀ» Åä´ë·Î ³»Àç À§ÇèÆò°¡¿Í ³»ºÎÅëÁ¦ ¼öÁØÀ» ´Ü°èº°·Î ºÐ·ùÇØ °ü¸®Çϴ ü°è´Ù.
ÇöóÀ̺ø AML º¸°í Ã¥ÀÓÀÚÀÌÀÚ Çѱ¹Àڱݼ¼Å¹¹æÁöÇùȸÀåÀÎ ¼³±âȯ »ó¹«¸¦ ÇʵηÎ, Çѱ¹¾¾Æ¼ÀºÇà¿¡¼ AML ±ÔÁ¤ ¼ö¸³ ¹× À§ÇèÆò°¡ ¾÷¹«¸¦ ¼öÇàÇÏ¸ç ±ÝÀ¶À§¿øȸÀ§¿øÀå ǥâÀå µîÀ» ¼ö»óÇÑ ¹Ù ÀÖ´Â ¹ÚÁø¾ð À̻簡 ÇÙ½É ¿ªÇÒÀ» ¸Ã¾Ò´Ù. ¹Ú ÀÌ»ç´Â Çѱ¹¾¾Æ¼ÀºÇà¿¡¼¸¸ 20³â ÀÌ»óÀ» ±Ù¹«ÇÑ Àü¹® ±ÝÀ¶ÅëÀÌ´Ù.
ÄÁ¼³Æÿ¡¸¸ ÀÇÁ¸ÇÏÁö ¾Ê°í ÀüÅë ±ÝÀ¶±Ç¿¡¼ Àڱݼ¼Å¹¹æÁöÁ¦µµ µµÀÔ ÃʱâºÎÅÍ AML ½Ç¹«¸¦ ¼öÇàÇØ¿Â Àü¹® ÀηµéÀÌ ÁÖÃàÀÌ µÇ¾î ÀÎÇϿ콺½Ä Àڱݼ¼Å¹¹æÁö Æò°¡ ¸ðµ¨À» ¼³°èÇÑ °ÍÀº °¡»óÀÚ»ê°Å·¡¼Ò ¾÷°è ÃÖÃÊ´Ù.
°¨µ¶±â°üÀÎ ±ÝÀ¶Á¤º¸ºÐ¼®¿øÀÇ ±âÁØÀ» Åä´ë·Î ÇϵÇ, ±â¼ºÈµÈ ü°è°¡ ¾Æ´Ñ °¡»óÀÚ»ê °Å·¡¼Ò¶ó´Â Ư¼ö¼º°ú ȸ»çÀÇ Æ¯¼ºÀ» ¹Ý¿µÇØ À§Çè±â¹ÝÁ¢±Ù(RBA, Risk-based Approach) ¹æ½ÄÀÇ AMLÀ§ÇèÆò°¡ ±¸Ãà»ç¾÷À» ÃßÁøÇÑ Á¡ÀÌ Æ¯Â¡ÀÌ´Ù.
RBA´Â ¼±ÁøÈµÈ ±ÝÀ¶±â¹ý Áß Çϳª·Î, Àڱݼ¼Å¹ ¹× Å×·¯ÀÚ±ÝÁ¶´Þ ¹æÁö ¶Ç´Â °æ°¨À» À§ÇÑ Á¶Ä¡µéÀÌ È®ÀÎµÈ À§Çèµµ¿¡ µû¶ó °ü¸®µÇµµ·Ï ÇÑ´Ù.
¹ÚÅÂÁØ ±âÀÚ koteratv03@kotera.or.kr
<ÀúÀÛ±ÇÀÚ © ±â¾÷Á¤Ã¥Á¤º¸½Å¹®, ¹«´Ü ÀüÀç ¹× Àç¹èÆ÷ ±ÝÁö>