°¡»óÀÚ»ê °Å·¡¼Ò ij¼Å·¹½ºÆ®(Cashierest) ¿î¿µ»ç ´º¸µÅ©(´ëÇ¥ ¹Ú¿øÁØ, ÀÌÇÏ Ä³¼Å·¹½ºÆ®)°¡ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö ½Ã½ºÅÛ °ü¸®Ã¼°è ¹× ¿ª·® °È¸¦ À§ÇØ ±ÝÀ¶±Ç Ãâ½Å Àڱݼ¼Å¹¹æÁö(AML) Àü¹®°¡¸¦ ¿µÀÔÇß´Ù°í 18ÀÏ ¹àÇû´Ù.
ij¼Å·¹½ºÆ® Àڱݼ¼Å¹¹æÁö(AML) º¸°í Ã¥ÀÓÀÚ·Î ¼±ÀÓµÈ È²°Å¼º ÀÌ»ç´Â Áö³ 1992³âºÎÅÍ ¿ÃÇØ 1¿ù±îÁö ÇϳªÀºÇà AML ¿î¿µ ¹× Á¡°Ë ÃÑ°ý µî °ü·Ã ¾÷¹« Àü¹Ý¿¡ °ÉÄ£ ÁÖµµÀû ¿ªÇÒÀ» ¼öÇàÇÏ°í Àڱݼ¼Å¹¹æÁö ¼½¼Ç ±Û·Î¹ú AML À¯´Ö ¸®´õ µîÀ» ¿ªÀÓÇß´Ù.
¶ÇÇÑ ±Û·Î¹ú AMLÆÀ ½Å¼³ ¹× ¿À¶óŬ Æ®·£Àè¼Ç ¸ð´ÏÅ͸µ(Oracle Transaction Monitoring) °íµµÈ ÀÛ¾÷ µî ÇϳªÀºÇà ³» 30°³ ±¹¿ÜÁ¡Æ÷ AML ¿î¿µ, ¹Ì±¹/Áß±¹ µî ÇöÁö AML °¨µ¶ ´ç±¹ °Ë»ç ¼ö°Ë µî ±Û·Î¹ú Àڱݼ¼Å¹¹æÁö ¾÷¹«¿¡ ´ëÇÑ Ç³ºÎÇÑ À̷аú ½Ç¹«°æÇè±îÁö °í·ç °®Ãá °ÍÀº ¹°·Ð È¿À²ÀûÀÌ°í ü°èÀûÀÎ AML ¾÷¹«¿¡ Á¤ÅëÇÑ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö Àü¹®°¡´Ù.
ƯÈ÷ ±ÝÀ¶±Ç¿¡¼ ¾à 30¿© ³â°£ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö ¾÷¹«¸¦ ºñ·ÔÇØ ±¹³»·¿Ü ¿µ¾÷Á¡ ¾÷¹«, ¿Ü±¹È¯ ¸¶ÄÉÆÃ, ¿ÜÈÀڱݰáÁ¦½Ã½ºÅÛ(CLS) ±¸Ãà, ±Û·Î¹ú ¹× ´ë±â¾÷ ¸¶ÄÉÆà RMµî ÁÖ¿ä ±½Á÷ÇÑ ¾÷¹«¸¦ ¼öÇàÇÏ¸ç ´Ù¹æ¸é¿¡¼ÀÇ ¸¹Àº °æÇè°ú °ø·Î¸¦ ÀÎÁ¤¹Þ¾Æ Çѱ¹ÀºÇà ÃÑÀç ǥâ ¹× ÀºÇàÀå ǥâ 3ȸ ¼ö»ó µî ±¹°¡¿Í ±â¾÷¿¡¼ ÀÎÁõÇÏ´Â ´Ù¼öÀÇ ¼ö»ó °æ·ÂÀ» º¸À¯ÇÏ°í ÀÖ´Ù.
ij¼Å·¹½ºÆ®´Â ƯÁ¤±ÝÀ¶Á¤º¸¹ý¿¡¼ ±ÔÁ¤ÇÑ °¡»óÀÚ»ê»ç¾÷ÀÚ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö(AML) Àǹ«¸¦ ¼º½ÇÈ÷ ÀÌÇàÇϱâ À§ÇÑ ÀÏȯÀ¸·Î °ü·Ã ºÎ¼ÀÇ Àü¹®Àη Áö¼Ó È®Ãæ ¹× Áعý°¨½Ã½Ç ºÎ¼ È®´ë °³Æí µî ÇÑÃþ °ÈµÈ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö ¿î¿µÀ» ±â¹ÝÀ¸·Î Á¤±³ÇÏ°í È¿À²ÀûÀÎ °³¼±Ã¥À» ¸¶·ÃÇÒ °èȹÀÌ´Ù.
ÀÌ¿Í ÇÔ²² AML ½Ã½ºÅÛ °íµµÈ¸¦ ÅëÇØ ±ÝÀ¶±Ç ¼öÁØÀÇ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö ³»ºÎÅëÁ¦ ½Ã½ºÅÛÀ» °ÈÇÒ ¿¹Á¤À̸ç Àڱݼ¼Å¹¹æÁö¿¡ ´ëÇÑ Á÷¿ø ÀÌÇصµ Çâ»óÀ» À§ÇØ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö °ü·Ã ±³À° ÇÁ·Î±×·¥À» È®´ë ½ÃÇàÇÒ ¹æħÀÌ´Ù.
Ȳ°Å¼º ij¼Å·¹½ºÆ® Áعý°¨½Ã½Ç ÀÌ»ç´Â “»õ·Î¿î ±ÝÀ¶ »ýÅ°èÀÎ °¡»óÀÚ»ê ¾÷°èÀÇ °ß°íÇÏ°í Åõ¸íÇÑ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö(AML) ¿î¿µÀ» ¹ÙÅÁÀ¸·Î ½Ç¸í°èÁ Ȯº¸¸¦ ÅëÇÑ ¿øȸ¶ÄÏ Àç¿ÀÇÂÀ» À§ÇØ ±×µ¿¾ÈÀÇ ½×Àº °æÇè°ú Áö½ÄÀ» ÆîÄ¡°íÀÚ ÇÑ´Ù”¸ç “³»ºÎÅëÁ¦ ¹× Àڱݼ¼Å¹¹æÁö µî À§Çè°ü¸®Ã¼°è °È¸¦ ´õ¿í °ø°íÈ÷ ÇÔÀ¸·Î½á °ÇÀüÇÑ °¡»óÀÚ»ê ÅõÀÚ È¯°æÀ» Á¶¼ºÇØ ³ª°¡´Â µ¥ ÀÏÁ¶ÇÏ°Ú´Ù”°í ¼³¸íÇß´Ù.
ÇÑÆí, ij¼Å·¹½ºÆ® Àü»ç ÀÓÁ÷¿ø 80% ÀÌ»óÀº Çѱ¹±ÝÀ¶¿¬¼ö¿øÀÌ ÁÖ°üÇÏ´Â Àڱݼ¼Å¹¹æÁö ÀÚ°Ý ½ÃÇèÀ» ÅëÇØ °ü·Ã ÀÚ°ÝÁõÀ» ÃëµæÇÔÀ¸·Î½á Á÷¹«¿ª·®À» °ÈÇÏ°í ÀÖ´Ù.
¹ÚÅÂÁØ ±âÀÚ koteratv03@kotera.or.kr
<ÀúÀÛ±ÇÀÚ © ±â¾÷Á¤Ã¥Á¤º¸½Å¹®, ¹«´Ü ÀüÀç ¹× Àç¹èÆ÷ ±ÝÁö>